Сколько стоит обналичка: способы, проценты, комиссии за обналичивание денег - Мои статьи - Каталог статей - Конвертация обналичивание обнал обналичка
Весь спектр финансовых услуг Суббота, 29.11.2014, 12:24
Приветствую Вас Гость | RSS
Меню сайта
 
 
 
Rambler's Top100
 
Главная » Статьи » Мои статьи

Сколько стоит обналичка: способы, проценты, комиссии за обналичивание денег

Сколько стоит обналичка: способы, проценты, комиссии за обналичивание денег

Неподконтрольные наличные деньги — зачастую самое удобное и необходимое средство расчета и накопления. Черный нал применяется для выплат зарплат в конвертах, покупки «левого» товара и других полезных целей. Благо, история уже знает массу хитроумных схем обналичивания денег, в том числе вполне законных — нужно лишь знать налоговые отдушины в законодательстве.
Способ обналички № 1 - Заплатите по счету!
Наиболее простой и сравнительно законный способ быстро обналичить небольшие суммы с текущего счета компании — это снять их для закупки под отчет малоценных товаров, за потребленную электроэнергию, для служебной командировки или под закупку сельскохозяйственной продукции. Любые другие операции между юридическими лицами ограничиваются суммой 10 тыс. грн. в день.
Однако обойти неудобные ограничения можно, сделав перевод хранящейся на счету выручки до налогообложения на счет афиллированного физического лица, зарегистрированного предпринимателем и работающего на едином налоге.
Поскольку физлица-единоналожники платят лишь фиксированную ставку налога (до 200 грн.), то они спокойно могут обналичивать свой текущий счет в банке в качестве прибыли от занятия предпринимательской деятельностью.
К сведению:
Узнать, где можно максимально дешево открыть текущий счет для физ лица - единоналожника можно на нашем сайте в разделе - Рейтинги расчетно-кассового обслуживания (РКО) в банках Украины.
В то же время самой компании нужно как-то обосновать такой перевод денег, поскольку он проводится еще до уплаты налога на прибыль. Поэтому на практике прибегают к фиктивным договорам либо договорам с завышенной ценой. А чтобы контролирующие органы позже не обнаружили подвох, заключать их стараются на предмет того, что тяжело потрогать или, скажем, понюхать: на ремонтные и другие работы, либо оказание массы различных полезных услуг, вроде консалтинга. Чтобы не привлекать лишнее внимание, компании стараются не выходить за пределы рыночной стоимости подобных работ и услуг. А вот сколько их будет в итоге — уже вопрос корпоративной наглости.
Когда полезные работы и услуги якобы выполнены, составляются акты, которые и дают зеленый свет для денежного перевода. Кроме того, важно выбрать те работы и услуги, исполнение которых требует последующего включения затрат в статью валовых расходов для уменьшения налога на прибыль.
Наиболее излюбленной схемой незначительного обналичивания средств (до $3-5 тыс. в месяц) является сейчас оказание компании различных консалтинговых услуг физлицом-единоналожником и получение арендных платежей.
Способ обналичивания №2 - Помощь голодающим сотрудникам
Оптимизировать постоянное обналичивание корпоративных средств можно за счет различных схем заключения договоров поставок. Так, к примеру, практически нереально доказать фиктивность договоров о купле-продаже товаров на условиях долгосрочной предоплаты. По данной схеме компания переводит большую денежную сумму в качестве аванса в счет поставляемых в будущем товаров. При этом в договоре оговаривается долгосрочный срок исполнения обязательств, взятых на себя единоналожником, к примеру, 5 или 10 лет. А по истечении этого срока, возможно, ни самой компании, ни единоналожника уже не будет.
По другой схеме, компания специально проигрывает судебные дела против аффилированного поставщика-единоналожника, для того чтобы отнести расходы за неполученные товары в статью валовых расходов в качестве безнадежной задолженности.
Деньги обналичиваются и в качестве штрафа или пени за договор, который стороны заведомо не собирались исполнять, но включили туда жесткие условия ответственности. В таком случае физлицо сначала перечисляет положенную сумму на счет поставщика, но тот отказывается поставлять товары и решает возвратить полученную сумму плюс штрафные санкции, которые, например, вычислялись в двукратном размере от стоимости заказа.
Еще одним излюбленным ходом компаний является обналичивание денег под закупку сельскохозяйственной продукции. Такая продукция якобы приобретается у индивидуальных сельских хозяйств из других областей с оформлением специального акта. Идея в том, что проверять закупки на небольшие суммы у сотни хозяйств неинтересно ни одной налоговой. А обосновать массовые закупки еды можно нуждами офисной столовой для прожорливых работников либо неудавшимся бизнесом с овощной лавочкой в другом городе. Ведь неудивительно, если продукцию этой лавочки не купят, она испортится, спишется, а затраты на приобретение все равно пойдут в статью валовых расходов.
А вот в договорах с завышенной ценой стороны договариваются об откате части выручки, которая поступает на счет единоналожника. В таком случае сам факт предоставленных работ налицо, и хотя цена получается нерыночной, обосновать это можно якобы повышенным качеством сервиса.
Способ обналички № 3 - Гениальные мысли
Так как ценность идей вычислить экспертным путем практически невозможно, они также принимают активное участие в схемах обналичивания. Оформив надуманный лицензионный договор с единоналожником, компания может получать на руки достаточно крупные суммы. Ведь оценить не имеющий никакой ценности нематериальный актив можно в достаточно крупную сумму.
При этом многие объекты интеллектуальной собственности даже не требуют официальной регистрации. Достаточно лишь составить лицензионный либо франчайзинговый договор и периодически перечислять безналичные средства как паушальные платежи на счет обладателя ценнейшей идеи.
Если необходимо обналичить большую сумму, то можно купить идею как ноу-хау. Однако чтобы придать всему мероприятию серьезный статус, следует хотя бы оформить на нее томик загадочных формул и расчетов, а для конспирации также придать ей статус коммерческой тайны
Способ обналичивания № 4 - Эффект бабочки
Некоторых останавливает то, что оборот физлиц-единоналожников ограничивается 500 тыс. грн. в год. И поэтому финансовые директора, любящие экстрим, для обналички крупных сумм зачастую предпочитают сотрудничать с так называемыми конвертационными центрами — фиктивными фирмами, снимающими любые деньги со своего счета в крупных размерах, не заботясь о том, чтобы это как-то юридически обосновать. Такая уверенность «конвертаторов» основана на том, что фирма регистрируется на подставных лиц (обычно ни о чем не ведающих студентов или пенсионеров), готовых за небольшую сумму подписать нужные платежные документы.
И потом, обналичив пару миллионов, просто бросить фирму на произвол судьбы.
Правда, в этой схеме есть риск, что налоговая милиция раскроет деятельность фиктивной фирмы, признает в суде все сделки недействительными и потребует от компании, заказавшей обнал, удержать всю обналиченную сумму в доход бюджета, согласно ст. 207 Хозяйственного кодекса. Поэтому фиктивные фирмы стараются всячески скрыть свою фиктивность, получая различные лицензии и разрешительные документы, выплачивая зарплату работникам и т.д. Тем не менее, наиболее умные конвертаторы заводят свою «крышу» в налоговой, и их попросту никто не проверяет. Такие фиктивные фирмы существуют годами без всякой бухгалтерии. А их хозяева за свою незаконную деятельность получают от 2% до 4% от обналиченной суммы.
Способ обналички № 5 - Сила в пластике
Громадные возможности в обезличивании снятия денег со счета предоставляют пластиковые карточки. Фиктивной фирме, к примеру, выгоднее всего иметь несколько корпоративных карт для обналички средств в любом банкомате, даже зарубежном. А действующие компании могут инсценировать кражу корпоративной карты и полностью обналичить текущий счет. Ведь узнать, кто на самом деле снимал деньги со счета, невозможно (конечно, если в банкомате не установлена камера слежения). А в день снятия денег заявляется о потере карты. Таким образом можно разово обналичить крупную сумму.
К сведению:
Больше о том, что такое корпоративная карта и какие ее особенности Вы можете узнать в разделе - Пластиковые карты для бизнеса
По другой схеме, на фиктивную фирму открывается зарплатный карточный проект. Собрав документы обычно несуществующих работников, компания открывает на их имена зарплатные пластиковые карты, но они, понятно, так и остаются в руках конвертаторов. При выдаче денег в банкомате с них не взимается комиссия. Впоследствии на данные карточки перечисляются загадочные суммы, например, долгосрочный займ для этих работников, которые потом уже массово обналичиваются. Правда, в обеих схемах заранее подается заявление в банк о снятии лимита с карточки, иначе банкомат за раз сможет выдать лишь небольшую сумму.
Способ обналичивания № 6 - Страховка на любой случай
Более красивый способ обналички используется в сговоре со страховщиками. И тут обычно применяются две действующие схемы.
Первая — это заключение договора страхования в пользу третьего лица. Причем выгоднее страховать работника, поскольку такие затраты увеличат статью валовых расходов. При этом со страховщиком договариваются о таком страховом случае, который заведомо наступит: например, пять летних дождей, которые могут погубить тропический цветок или обращение клиентов с имущественными претензиями (можно найти подставных). После наступления запланированного события страховая компания выплачивает денежную компенсацию аффилированному третьему лицу, которое уже делит по договоренности добытую наличку между страхователем и страховой компанией. При этом у обоих уменьшаются налоговые обязательства по налогу на прибыль.
По второй схеме, наоборот, заключается страховой договор с заведомо неисполнимым страховым случаем. Компания-страхователь перечисляет страховые премии и при этом уменьшает свои валовые расходы. В свою очередь страховая компания, используя офшорных перестраховщиков, обналичивает заработанное уже за пределами Украины и в твердой валюте. Ну а затем переводит деньги на личные счета учредителей в швейцарских банках. При этом негласная комиссия страховщиков составляет около 7-9% от обналиченной суммы. Ведь недаром первую пятерку страховых компаний по прибыльности за 2004 г. занимают неизвестные широкому кругу страховщики, которые практически не делали никаких реальных страховых выплат, а служили лишь инструментом для обналичивания денег.
Способ обналички № 7 - Вексель поможет
Другой достаточно интересный и завуалированный способ обналичивания денежных средств использует преимущества векселя как ценной бумаги. Компания, желающая обналичить крупную сумму, выписывает простой вексель в счет поставки товаров аффилированной торговой фирме. Последняя, в свою очередь, передает вексель другой компании в счет оплаты за полученный ранее заем (возвратную финансовую помощь). Далее вексель по договору комиссии отдается компании, имеющей лицензию ГКЦБФР на торговлю ценными бумагами.
Торговец ценными бумагами якобы размещает вексель на финансовом рынке, но на самом деле продает его нужному физлицу. Но по цене, заниженной в тысячи раз от номинальной стоимости векселя. И, наконец, после такой лихо закрученной схемы физлицо предъявляет подешевевший вексель для оплаты по номинальной стоимости компании, которая его и выписала. Деньги перечисляются посредством денежного перевода либо на карточный счет, который легко обналичить. Такая схема также является вполне законной и удобоваримой.
Способ обналичивания № 8 - Благо есть благотворительность
Благотворительность, как известно, принято обычно использовать в коммерческих целях. Схема основана на том, что компания делает благотворительный взнос либо оплачивает спонсорскую помощь на счет благотворительной либо общественной организации. Последние, в свою очередь, пускают данные суммы на уставные цели, якобы выдавая целевую помощь членам своих организаций. Однако на самом деле начисляют их на мертвые души, и основная масса обналиченной суммы возвращается ее владельцам черным налом. При этом проверить выдачу денежной помощи всем облагодетельствованным не представляется возможным.
• Опубликовано на сайте: 23.11.06
• Автор: Эдуард Голодницкий
• Источник: Власть денег
Версия для печати
Читать также:
• Банки подсаживают бизнес на «кнут и пряник»
• Предприниматели охладели к банкам
• Сам себе аудитор: определяем признаки неустойчивости банка (опыт России)
• Расчетно кассовое обслуживание клиентов - юридических лиц становится для банков приоритетным направлением
• Малый бизнес приучают к комплексному банковскому обслуживанию
Комментарии читателей:
Специалист
27.09.2009 21:29
Большинство схем устарели приминимы при небольших оборотах ит.д. автор -профан
Карина
28.09.2009 09:52
Специалисту: этой статье 3 года :) Мог бы и сам посмотреть на дату
И поделиться новыми схемами так же не мешало бы ;)
AAvram
22.10.2009 18:08
Optimalny varian obratitsja na zapad. crizise daet sebe znat dazhe v EU.
Dopustim kompanija pokupaet AKTIV za rubezhom. est contrak, est' passport sdelki. Dengi perevodnjat na ESCROW account. Sredstva uzhe zagranicey!!! Inicyirovat otmeny sdelki, pri kotoryh vtoraja storona po kontraktu poluchaet svoy %. Vsyu summu v EU mozhno poluchit na meste v techenii chasa na novy bankovskiy account, ili poluchit BONDAMI. kotorye vy mozhete perevozit i obnalichivat v luboy tochke zemli. bez provolochek.
marat @ beleon.co.uk
я
22.12.2009 19:57
Мудак тот кто делится схемами. Не ищите чужих схем продумывайте свои.
Категория: Мои статьи | Добавил: cashkiev (20.02.2010) | Автор: cashkiev E
Просмотров: 13948 | Комментарии: 24 | Рейтинг: 5.0/1
Всего комментариев: 241 2 3 »
24 878DD1A1   (Вчера 02:37)
703F66CF0D7A7A5B12D193A804FBEB88

ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru

*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru

*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru

*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*

ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru

*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru

*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru

*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
*
ВЫЕЗД КУРЬЕРА ПО ВСЕЙ РФ, БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ
КАРТЫ С БАЛАНСОМ ОТ 50 000Р.
почта: amd.tm@mail.ru

*
*
*
*
*
*
*
*
Внимание,наш черный список мошенников!
antizaliv@gmail.com
zalivov.net@gmail.com
korneev2015@hotmail.com

23 Юрий   (02.11.2014 11:46)
поможем решить ваши финансовые проблемы,поможем заработать,кредитные карты,все вопросы на почту 9959837@mail.ru (в теме письма укажите код 0012)

22 Юрий   (29.10.2014 14:34)
предлагаем под обналичку кредитные карты,унас обширный выбор карт,карты работают со всеми банкоматами,большой перечень услуг пишите на почту 959837@mail.ru (в теме укажите код 0012)

21 елена   (17.01.2014 22:03)
nastenka.menshova@mail.ru спасибо большое за реальный залив

20 Федор   (10.10.2013 17:26)
Про долбоеба Jokera есть сайт - http://bankjokeratm.ru/
Заходите, знакомьтесь.

19 Игорь   (05.10.2013 14:05)
bank-jokeratm.blogspot.ru - разводила
никаких карт и дампов у него нет
все что на видео обман, это его же карта, с которой он снимает наши деньги
меня кинул на 600$
КИДАЛА, чтоб ты сдох

18 Игорь Сергеевич   (03.10.2013 20:52)
Всем привет!
Я бы рекомендовал прежде всего попробовать себя в этом деле,
когда вы отправляетесь на отдых,за пределы Российской Федерации.
Суть заработка: Обналичивание кредитных поддельных карт Европейских и
Российских кардхолдеров залитых на пластик и с полиграфией.
Эти карты вы сможете обналичить в любом банкомате с логотипом
Visa\ MasterCard.
Оплату за карты не беру,оплата по факту получения. Карты проверяются
на валидность перед отправкой.
Замена нерабочего материала. Карты разделены на классы.
Баланс на карте от 1.5к$
E-mail : sergeev-igorr@yandex.ru

17 Игорь   (03.08.2013 14:51)
Предлагаю работу дропом условия немного отличаются, работа может быть разовая но может быть и постоянной, заработок будет увеличиваться со временем. Если есть интерес пишите. cool.robot201@yandex.ru

16 Виктор   (30.03.2013 13:54)
Предлогам финансовые услуги по обналичиванию денежных средств ЧЕРЕЗ ФИРМУ ИП ИЛИ ООО (ЧИСТЫЕ СРЕДСТВА 2-3 % ОТ СУММЫ) НЕЛЕГАЛКУ 7-15 % ОТ ВАШЕЙ СУММЫ ... Также услуги профессиональных менеджеров по работе с вашими клиентами заключение юридических договоров на ваши сделки .... Оформление аккредитивов ... Услуги бухгалтеров специалистов ..... вопросы в Личку либо на Email@; почта texnotorg.manager@mail.ru http://vk.com/public48756129 .... В чем плюсы,?1). ндс Вы не платите . 2) Для налоговой мы все сделаем . Банковский процен за обналичивание не взымается

15 seller   (19.02.2013 13:24)
есть работа для дропов (нальщиков)! по всем вопросам стучите сюда:cziren.nat@yandex.ru

1-10 11-20 21-24
Имя *:
Email:
Код *:

Курсы валют

Kievcash © 2008-2014Создать сайт бесплатно